反洗钱专题系列（一）：从虚拟货币到反洗钱

近日，人民银行上海总部联合上海银保监局、上海证监局，针对在沪金融机构制作了一系列反洗钱宣传材料，旨在提高社会公众的反洗钱意识，充分发挥反洗钱宣传在维护金融安全、治理金融乱象、防范金融风险方面的重要作用。

虚拟货币“洗钱”？

心存侥幸的不法分子，通过网络虚拟货币的匿名性、跨国性、去中心化、快捷性等特点进行“洗钱”，以达到转移资产、行贿受贿、非法集资、网络赌博等目的。殊不知，一张跨境的法网正时刻监视着这一切非法活动。

由于虚拟货币匿名化和去中心化的特点，以比特币为代表的虚拟货币已成为犯罪分子的帮凶，具有较大的社会危害性。

常用的虚拟货币“洗钱”特征

1. 将非法所得通过虚拟货币转到海外平台，换成外币存入外海账户或再转回海内。
2. 自行发行虚拟货币，用类传销方式吸引他人集资购买，获得钱款后用于个人挥霍。
3. 在无需实名认证的境外赌博网站，用虚拟货币支付赌资，隐藏资金来源。
4. 将非法所得通过虚拟货币进行购物，拿到物品后售出获得现金，掩盖资金来源。

诸如此类……

但是法网恢恢疏而不漏，任何通过虚拟货币进行洗钱的犯罪行为都必将受到惩处！